办卡赚钱，顺手“黑吃黑”？看似“躺赚”的生意，实则是“铁窗泪”的序曲！今天检察官通过真实案例带你层层拆解，看一张银行卡是如何让人同时背上两项罪名的！

案情回顾

2025年2月，李某某在网上找兼职时结识了尤某某，对方声称，只需提供身份证和银行卡“入伙”就能躺着赚大钱，李某某心动不已，与尤某某一拍即合开启“致富计划”。

第一幕：办卡“入伙”

李某某在明知尤某某使用银行卡是转移违法犯罪所得的情况下，仍按照尤某某的要求前往某镇中国银行办理银行卡，充当犯罪“工具人”。

第二幕：提现“洗钱”

当天下午，涉案银行卡到账10000元（经查为泌阳县王某某的被骗资金）。尤某某随即前往ATM机取现4900元，但因额度限制其余资金无法继续取现。李某某竟联系银行工作人员提升1000元额度后并取现，亲自交给尤某某。至此，两人共取现5900元。

第三幕：反转“黑吃黑”

次日凌晨，李某某看着尚未取出的4100元内心蠢蠢欲动，不顾尤某某白天“过零点将钱取出交给我”的“嘱托”，心想：“反正是不义之财，不如归我”，秒将剩余不义之财充值到自己微信，用于个人消费。

案件结果：经查，李某某涉案银行卡流入的1万元属泌阳县王某某的被骗资金。最终，泌阳县人民检察院以李某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪和盗窃罪向法院提起公诉，经法院审理，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪，数罪并罚，判处被告人李某某拘役五个月，并处罚金人民币六千元。

法条链接

【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】（《中华人民共和国刑法》第三百一十二条）明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

本案中李某某明知尤某某是为了转移违法犯罪所得的情况下，仍为其转移资金提供银行卡、取现等帮助，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

【盗窃罪】（《中华人民共和国刑法》第二百六十四条）盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

本案中李某某将银行卡内剩余的不属于自己的4100元非法转移为自己占有，其行为构成盗窃罪。

检察官提醒

“躺赚”的尽头是“铁窗”，“黑金”的背后是“刑期”！社会公众要切实提高警惕：不出租、出借银行卡、身份证，不轻信不劳而获的“财富”陷阱，避免成为犯罪的“工具人”，才能真正远离电信网络诈骗犯罪。